Unsere Leistungen
Individuelle Finanzstrategien für jeden Lebensabschnitt
Jede finanzielle Situation ist anders. Deshalb bieten wir keine Standardlösungen, sondern entwickeln Strategien, die zu Ihren Zielen, Ihrer Lebenssituation und Ihrem Risikoempfinden passen. Alle Preise sind transparent und beinhalten keine versteckten Kosten.
Budgetoptimierung
Wir analysieren Ihre monatlichen Einnahmen und Ausgaben, identifizieren Einsparpotenziale und entwickeln ein realistisches Budget, das zu Ihrem Lebensstil passt. Viele unserer Kunden sparen bereits im ersten Monat mehr, als die Beratung kostet.
Enthalten:
- Detaillierte Ausgabenanalyse über 3 Monate
- Identifikation von Einsparpotenzial
- Individuelle Budgetplanung
- Praktische Umsetzungstipps
- Nachgespräch nach 2 Monaten
Vermögensaufbau-Strategie
Entwicklung einer langfristigen Strategie zum schrittweisen Vermögensaufbau. Wir berücksichtigen Ihre Risikobereitschaft, Ihren Zeithorizont und Ihre persönlichen Ziele, um einen realistischen Plan zu erstellen.
Enthalten:
- Analyse Ihrer aktuellen Vermögenssituation
- Risikoprofil-Ermittlung
- Entwicklung einer Anlagestrategie
- Diversifikationsempfehlungen
- Langfristiger Sparplan
- Quartalsweise Überprüfung im ersten Jahr
Steueroptimierung
Legale Gestaltungsmöglichkeiten zur Reduzierung Ihrer Steuerlast. Wir prüfen Abzugsmöglichkeiten, optimieren Ihre Steuererklärung und zeigen Ihnen, wie Sie steuerliche Vorteile nutzen können.
Enthalten:
- Prüfung Ihrer aktuellen Steuersituation
- Identifikation ungenutzter Abzugsmöglichkeiten
- Optimierung der Steuerklasse (bei Paaren)
- Empfehlungen zu steuereffizienten Anlagen
- Checkliste für die nächste Steuererklärung
Altersvorsorge-Planung
Umfassende Planung Ihrer Altersvorsorge mit realistischen Szenarien. Wir berechnen Ihren voraussichtlichen Bedarf, prüfen bestehende Ansprüche und entwickeln eine Strategie zur Schließung von Versorgungslücken.
Enthalten:
- Analyse bestehender Rentenansprüche
- Berechnung der Versorgungslücke
- Entwicklung eines Vorsorgekonzepts
- Prüfung staatlicher Förderungen
- Vergleich verschiedener Vorsorgeoptionen
- Jährliche Überprüfung und Anpassung
Schuldenabbau-Strategie
Strukturierter Plan zum Abbau bestehender Schulden. Wir priorisieren Verbindlichkeiten nach Zinshöhe, entwickeln einen realistischen Tilgungsplan und suchen nach Umschuldungsmöglichkeiten.
Enthalten:
- Übersicht aller bestehenden Verbindlichkeiten
- Priorisierung nach Zinslast
- Entwicklung eines Tilgungsplans
- Prüfung von Umschuldungsoptionen
- Verhandlungstipps für Gläubiger
- Monatliche Fortschrittskontrolle
Finanzplanung für Selbstständige
Spezialisierte Beratung für Selbstständige und Freiberufler. Wir berücksichtigen unregelmäßige Einkünfte, Vorauszahlungen und die besonderen Herausforderungen der Selbstständigkeit.
Enthalten:
- Analyse Ihrer Einkommensströme
- Liquiditätsplanung für schwankende Einkünfte
- Steuervorauszahlungen optimieren
- Aufbau geschäftlicher und privater Rücklagen
- Selbstständigen-gerechte Vorsorgeplanung
- Quartalsweise Anpassung
Versicherungscheck
Unabhängige Prüfung Ihrer bestehenden Versicherungen. Wir identifizieren Über- und Unterversicherungen, prüfen Konditionen und zeigen Einsparpotenziale auf.
Enthalten:
- Analyse aller bestehenden Versicherungen
- Bewertung von Notwendigkeit und Umfang
- Identifikation von Doppelversicherungen
- Preis-Leistungs-Vergleich
- Empfehlungen zu Anpassungen
Finanzielle Bildung für Paare
Gemeinsame Finanzplanung für Paare und Familien. Wir helfen dabei, gemeinsame Ziele zu definieren, Verantwortlichkeiten zu klären und Strategien zu entwickeln, die für beide Partner funktionieren.
Enthalten:
- Gemeinsame Zielfindung
- Analyse der kombinierten Finanzsituation
- Kontenmodell-Beratung
- Entwicklung einer gemeinsamen Strategie
- Kommunikationsworkshop zu Geldthemen
- Follow-up nach 3 Monaten
Warum unsere Leistungen anders sind
Keine Provisionen
Wir verdienen ausschließlich an unserer Beratungsleistung, nicht an Produktverkäufen. Das bedeutet: Unsere Empfehlungen sind frei von Interessenkonflikten.
Transparente Preise
Sie wissen vorher, was Sie bezahlen. Keine versteckten Kosten, keine Überraschungen. Alle Leistungen sind klar definiert.
Individuelle Anpassung
Die genannten Leistungspakete sind Ausgangspunkte. Wir passen Umfang und Inhalt an Ihre spezifische Situation an.
Langfristige Begleitung
Finanzielle Situationen ändern sich. Viele unserer Pakete beinhalten Follow-ups und Anpassungen über mehrere Monate hinweg.
So läuft die Zusammenarbeit ab
Erstgespräch
Im unverbindlichen Erstgespräch lernen wir uns kennen und klären, welche Leistung am besten zu Ihrer Situation passt.
Datensammlung
Sie stellen uns die relevanten Unterlagen zur Verfügung – Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge, Verträge, je nach gebuchter Leistung.
Analyse
Wir werten Ihre Daten aus, identifizieren Potenziale und entwickeln eine maßgeschneiderte Strategie.
Präsentation
Im persönlichen Gespräch erläutern wir unsere Empfehlungen, beantworten Fragen und passen die Strategie bei Bedarf an.
Umsetzung
Sie setzen die empfohlenen Maßnahmen um. Wir unterstützen bei Fragen und stehen für Rücksprachen zur Verfügung.
Follow-up
Je nach gebuchter Leistung überprüfen wir gemeinsam den Fortschritt und nehmen bei Bedarf Anpassungen vor.
Häufige Fragen zu unseren Leistungen
Im Erstgespräch besprechen wir Ihre Situation und Ziele. Oft ergibt sich daraus eine klare Empfehlung. Manchmal macht auch eine Kombination mehrerer Leistungen Sinn – etwa Budgetoptimierung als Basis, gefolgt von Vermögensaufbau.
Die genannten Preise sind Startpreise für Standardumfänge. Bei besonders komplexen Situationen kann der Aufwand höher sein, bei einfacheren Fällen auch geringer. Wir sprechen das transparent im Vorfeld ab.
Sprechen Sie uns darauf an. In bestimmten Fällen bieten wir Ratenzahlung an. Außerdem: Gerade wenn das Budget eng ist, kann eine Budgetoptimierung besonders wertvoll sein – die Einsparungen übersteigen meist schnell die Beratungskosten.
Ja, und das ist sogar häufig sinnvoll. Wir bieten auch Kombi-Pakete an, bei denen Sie durch die Bündelung mehrerer Leistungen einen Preisvorteil erhalten. Sprechen Sie uns darauf an.
Das hängt von der gebuchten Leistung ab. Eine einfache Budgetoptimierung kann innerhalb von 2-3 Wochen abgeschlossen sein, eine umfassende Altersvorsorge-Planung braucht eher 4-6 Wochen. Wir geben Ihnen im Erstgespräch einen realistischen Zeitrahmen.
Viele unserer Pakete beinhalten bereits Follow-ups. Darüber hinaus können Sie uns jederzeit für Rückfragen kontaktieren. Bei größeren Änderungen Ihrer Situation – Jobwechsel, Familienzuwachs – empfehlen wir eine Überprüfung der Strategie.
Welche Leistung passt zu Ihnen?
Lassen Sie uns im Erstgespräch herausfinden, wie wir Sie am besten unterstützen können
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